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银行又出新规定?三地已试点推广储户注意取款超10万需登记

银行是老百姓最信任的保险柜,虽然它们每年都赚得盆满钵满,但仍然愿意将钱存入进去。因为大家都相信很早就定下了的储蓄四项原则:

然而,今年4月份以来的河南和安徽村镇银行无法取款的事件,让储户对银行的安全多了一份担忧。不是说取款自由吗?为什么钱取不出来了。这次事件暴露出在一些环节出了问题,还要继续加强监管。

实际上,储户取款并没有那么“自由”,银行已经出了取款新规定,并且在河北、浙江、深圳这三地开展试点。取款有新变化,我们一起来看看。

众所周知,过去几年来,移动支付发展极为迅猛,特别是第三方支付的出现,更是加快了进程。

支付宝诞生后,我们的支付方式彻底被颠覆。过去我们出门都要带现金,装着厚厚的钱包,担心被偷,又担心会丢失,很不方便。在付款时,效率低下,高峰时排着长队。支付宝彻底改变了这一现状,出门只需要一部手机,解决所有的出行、娱乐、购物等各种支付行为。

不知不觉中,我们逐渐习惯了这种支付方式,使用现金的机会越来越少,去银行的次数也大幅减少。过去几年,银行大量关闭线下网点,ATM机更是以每年几万台的速度消失。

按道理来说,移动支付成为了主流,现金的使用就会大幅减少。然而,大额现金交易量继续增长,大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。什么意思呢?就是在移动支付,网上交易非常方便的当下,仍然有人大量地取现金来使用。据了解,大额现金交易集中在特定领域、特定人群。

对于大多数人来说,大额的交易一般就是买房买车,或者是治疗重大疾病使用,目前,这些都是可以通过网络转账来实现,根本就不需要取现金。

那到底是谁在支取大额现金来使用?为了遏制利用大额现金进行违法犯罪,央行印发了《关于大额现金管理的试点通知》,在河北、浙江、深圳三地试点推行。

那么多少钱算大额呢?三个试点的地方都不一样。对于个人储户的起点,河北、浙江、深圳分别是10万、30万、20万;对于对公账户,起点都是50万。

也就是说超过10万,就需要做登记。如果你是取款,那就要登记个人信息,以及钱的用途。如果你是存钱的,那也要登记个人信息,以及钱的来源。总之,你的钱从哪里来,到哪里去,都要登记清楚,才能使用。

河北是从2020年7月1日起,浙江省、深圳从10月10日起,开展为期2年的试点。按照时间来算,河北已经试点结束,而浙江省、深圳还有几个月。

实际上,在今年初,央行发布了通知,准备从3月1日起,对于个人办理单笔5万元以上存取款业务, 需登记资金的来源或者用途。将起点再次下降到5万元,而且是准备在全国推广。但没想到最后因为技术原因暂停了,没有执行。

当时发布这样的通知后,引发了不小的争议。虽然现在很少人会一次性取出5万现金来使用,但依旧觉得会带来不方便。

很多人定这个取款标准,限制了自己的取款自由,还要登记资料,告诉来源,太麻烦了,而且有一些资金根本没办法说清楚用途,比如你取款到乡下收购农户的产品,这个怎么说具体用途呢?

不过,央行提出这样的规定,也是有原因的,是为了保护我们的财产安全。如今,电信诈骗非常猖獗,很多老人和妇女都被骗。由于网络转账都是有迹可循,所以,犯罪分子采取了大额取现的方式,将钱转走,这样想把钱追回来都难。还有一些跨境赌博、非法集资等违法行为,最喜欢通过现金方式将钱洗出去。

无论是为了防范金融风险,还是为了保护储户们的资金安全,都有必要执行大额现金管理。对于普通储户来说,这样的规定并不会有任何影响。因为定的金额起点都是经过调研的结果,而且现在移动支付和网上支付才是主流的交易方式,一次性取10万以上现金的人非常少。

不得不说,现在骗子越来越聪明,所以电信诈骗,网络骗取投资等违法行为层出不穷。为此,国家还推出了反诈APP,在全国推广,让更多的人谨防上当。但依旧有不少人被骗,辛苦赚来的血汗钱就没有了,所以设立大额现金管理,防止违法资金外流,也是为了保护大家的资金安全,所以应该多支持才对。返回搜狐,查看更多

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